Внедрение факторинговых отношений в ООО "Элис"

В данный момент большинство факторинговых компаний предлагают свои услуги практически по схожим тарифам. Руководству ООО "Элис" целесообразно обратиться в "Промсвязьбанк", так как данный банк является лидером российского рынка факторинга, с 2002 года работает на рынке факторинга, с 2006 года лидирует среди банков по объему уступленных денежных требований, с 2008 года занимает первое место среди банков и факторинговых компаний.

Предоставление факторинговых услуг банком без регресса значительно дороже, поэтому ООО "Элис" целесообразно просить предоставления факторинга с регрессом.

Промсвязьбанк предлагает следующие условия предоставления факторинга с регрессом:

размер финансирования - до 80% от суммы уступленного денежного требования (поставки). Выплата финансирования осуществляется "день в день", если необходимые для финансирования документы были предоставлены клиентом до 12:00 по московскому времени. В случае предоставления документов позже 12:00 финансирование осуществляется не позднее дня, следующего за днем предоставления документов;

на факторинговое обслуживание принимаются поставки, отсрочка платежа по которым не превышает 90 календарных дней(не принимаются поставки, срок оплаты по которым истек или совпадает с датой уступки);

не ограничивается количество дебиторов, размер поставок;

предусмотрен период ожидания после истечения отсрочки платежа, в течение которого банк готов ожидать платеж дебитора и не использовать свое право регресса к поставщику;

гибкая система тарифов;

административное управление дебиторской задолженностью и оперативное информационно-аналитическое обслуживание.

В рамках административного управления дебиторской задолженности клиенты получают:

контроль платежной дисциплины дебитора;

своевременное предоставление отчетов о состоянии уступленных денежных требований, о размере предоставленного финансирования и удержанного вознаграждения, о статистике платежей дебиторов;

напоминание покупателям об истечении срока отсрочки платежа и необходимости своевременной оплаты поставок, уведомляет поставщиков о возможном наступлении факта регресса.

При условии заключения договора факторинга на 6 месяцев, факторинговый отдел "Промсвязьбанка" приобретет дебиторскую задолженность ООО ТБ "Рыбинская", средний период инкассации которой 60 дней. Срок финансирования выбран от 16 до 30 дней включительно. Факторинговый отдел банка авансирует 80% номинальной стоимости счетов. Кроме того, этот отдел потребует от предприятия выплаты комиссионных в размере 25% годовых и 0,7 % (см. табл. 12).

Таблица 12. Тарифы по факторинговым операциям "Промсвязьбанка"

Денежные средства, затраченные на внедрение факторинговых отношений между ОАО "Промсвязьбанк" и ООО "Элис" составят:

CFот банка = 1200 000 * 0,8 = 960 000 руб. - сумма, финансируемая банком;

CFкомиссионные банку = 960 000 * 0,007 + 1200 000 * 0,25 * 60/360 = 6 720 + 50 000 = 56 720 руб. - сумма комиссии банку;